新开〔2018〕200号

    各有关部门，关堤乡、振中街道，有关驻区单位：

    　　现将《新乡高新区网络借贷风险防范化解专项整治工作方案》印发给你们，请认真抓好贯彻落实。

    　　2018年9月29日

新乡高新区网络借贷风险防范化解专项整治工作方案

    　　为深入贯彻落实市委、市政府关于进一步做好网络借贷行业风险防范化解工作、维护金融和社会稳定的要求，认真实施新乡市网络借贷风险应对工作专班决策部署，进一步做好网络借贷风险防范化解专项整治工作，全面了解网络借贷行业情况，做好网络借贷行业风险防范化解工作，结合我区实际，制定本方案。

    　　一、目标任务

    　　做好P2P网络借贷风险专项整治工作，是防范化解重大风险攻坚战的重要战役，直接关系群众切身利益、关系国家金融安全、关系社会稳定大局。各部门要站在践行“四个意识”、坚定“四个自信”和“两个坚决维护”的高度，增强使命感、责任感，切实把思想认识和行动统一到市委、市政府的决策部署上来，从防范金融风险、维护金融安全、服务经济社会大局出发。确保“三个不发生”(不发生风险失控、不发生“爆雷”事件、不发生连锁反应)，并初步建立P2P网络借贷机构监管制度体系，净化市场环境，强化监管，兼顾发展，形成良性循环。

    　　二、工作要求

    　　(一)摸清底数

    　　2018年9月底之前，完成区内P2P网络借贷机构的全面摸排、摸清底数;完成前期未纳入整改类的P2P网络借贷机构退出方案的制定。

    　　2019年6月底之前，完成区内整改类P2P网络借贷机构的备案管理验收等各项工作。

    　　线上排查，通过工商系统搜索关键字，区工商分局对工商注册信息、互联网金融广告进行全面排查，及时向区服务业促进局报送排查结果。

    　　线下排查，通过区工商分局报送的排查结果，组织区服务业促进局、经济发展局、科学技术局、社会治理委员会、社会事务局、振中街道、关堤乡等部门对其进行重点排查，包括但不限于网贷机构基本情况、分支机构情况、网贷机构公司架构、网贷机构网站信息、经营状况、资金存管、担保机构及线下经营情况等。通过对基本情况的排查，摸清机构名称、经营范围、住所地、高管人员、机构资质等基本信息，建立网贷机构的基本信息档案。同时，通过收集整理、甄别判断虚假注册地、异地经营、大规模线下门店等相关信息，为重点检查提供线索和依据。

    　　(二)分类处置及风险防控

    　　根据风险程度，暂将P2P网络借贷机构划分为合规类、整改类、取缔类三类，采取差别化措施，防范化解风险。

    　　1.合规类：该类机构严格遵守信息中介定位，稳健经营、运作规范，具有较强的管理技术和风险控制能力，未违反有关法律法规和规章制度。

    　　应对此类机构实施持续监管，督促其规范运营。推进该类机构接入省非法集资网络监测预警综合平台，资金、标的等进行实时监管。要随机组织开展现场检查，督促持续合规经营。

    　　2.整改类：该类机构运行不规范，风险控制不足，缺乏持续经营能力和自我约束能力，有的异化为信用中介，存在业务违规问题。

    　　应对此类机构要按照有关要求整改，整改不到位的，实行淘汰或整合，并依法予以处置。对于积极整改、能够按期完成整改的P2P网络借贷机构，要加大督促检查力度，限期整改违规业务。通过指导机构妥善管理资产、加强日常监督检查、防范整改过程中的风险、制定风险预案、如实披露资产状况，避免引发不稳定因素。

    　　3.取缔类：该类机构存在涉嫌从事非法集资等违法违规活动，应对其严厉打击，坚决实施市场退出。并按照有关法律、法规和规章规定，由相关部门给予行政处罚或依法追究刑事责任，政府不承担兜底责任。同时，做好核实资本和财务状况工作，妥善处理债权债务关系，依法保护投资者合法权益。

    　　对此类机构要坚持依法取缔。对于违规情况严重、难以完成整改、风险较大的P2P网络借贷机构，各部门要坚决依法取缔，工商部门依法吊销营业执照，金融机构停止提供金融服务。要将存在突出隐患的机构、人员名单移交公安部门，由公安部门依法做好人员、账户、资金等管控工作。对庞氏骗局、恶意退出经营、抽逃转移资金资产、卷款跑路等性质恶劣的行为，公安机关要依法果断刑事立案打击，形成有力震慑。

    　　对主动退出或依法取缔的P2P网络借贷机构，必须上报退出方案和应急预案、全面盘点资产、形成资产清单后，才可公示退出。退出方案需经投资人协商同意，并上报备案。退出机构要成立工作组，组织清退工作，加强资产管理，不得转移资产。各部门要加强监督指导，如出现转移资产、卷款跑路等情况，要及时组织工作组介入。

    　　三、维护大局稳定

    　　P2P网络借贷风险专项整治工作艰巨复杂、政策性强、敏感性高、涉及面广，社会各方高度关注，极易引发群体性集聚事件，必须切实维护大局稳定。

    　　一是合理回应投资者合法诉求。要把握工作尺度，注意方式方法，稳定投资者情绪，及时回应投资者合法诉求，依法保护其合法权益。

    　　二是加强舆论导向。及时澄清和处理不实信息，防止恶意炒作和误读，消除市场恐慌，稳定市场预期。加强对投资者教育，强化风险意识，树立契约精神，防范道德风险。

    　　三是依法打击犯罪。对庞氏骗局、恶意逃废债务、抽逃资金等违法违规行为，要依法依规严厉打击，提高违法成本，形成有力震慑;要加快立案，依法登记债权债务，全力追赃挽损，依法保护投资人合法权益。

    　　四、严格落实责任

    　　为进一步做好区内P2P网络借贷风险专项整治工作，决定成立新乡高新区网络借贷风险防范化解应对工作专班(以下简称工作专班)，工作专班由区管委会副主任为组长,区服务业促进局局长任副组长,区工商分局、南环公安分局、经济发展局、科学技术局、国土规划建设管理局、社会治理委员会、社会事务局、税务局、振中街道、关堤乡等单位主要负责同志为成员。工作专班下设办公室，办公室设在区服务业促进局,负责日常工作。

    　　各有关部门要认真贯彻落实市委、市政府决策部署，坚持稳中求进工作总基调，积极有序行动，密切协调配合，齐心协力扎实做好P2P网络借贷风险专项整治工作，切实维护金融和社会稳定，为打好防范化解重大风险攻坚战，推动全区经济社会持续健康发展营造良好环境。

    　　附件：新乡高新区网络借贷风险防范化解应对工作专班成员名单
 

    　　附件1

    新乡高新区网络借贷风险防范化解应对工作专班成员名单

    　　组  长：张 玓 区管委会副主任

    　　副组长：刘 强 区服务业促进局局长

    　　　　　　石 应 区服务业促进局副局长

    　　成  员：马志强 区工商分局副局长

    　　　　　　乔玉庆 南环公安分局副局长

    　　　　　　杨修广 区经济发展局副局长

    　　　　　　侯世鑫 区科学技术局副局长

    　　　　　　申兵伦 区国土规划建设管理局副局长

    　　　　　　张洪亮 区社会事务局副局长

    　　　　　　姜传绪 区税务局副局长

    　　　　　　范志刚 振中街道办事处副主任

    　　　　　　田小顺 关堤乡人民政府副乡长

    　　　　　　胡国强 区社会治理委员会科长

    　　工作专班下设办公室，办公室设在区服务业促进局。办公室主任由刘强同志兼任，副主任由石应同志兼任，负责开展日常工作。